¿Cuáles son los motivos por los que la gran mayoría de traders pierden dinero? Esta es una pregunta interesante que te ayudará a entender mejor el mercado y te dará un enfoque de lo que no debes hacer aunque sea muy contrario a lo que has leído hasta ahora.
Una lista de todos los errores que he visto dentro de la industria en todo este tiempo, algunos que yo mismo he cometido y otros que veo que se repiten una y otra vez:
1. Formación insuficiente para comenzar a hacer trading
Más del 70% de los traders que comienzan quiebran su cuenta el primer mes. Este dato ya lo dice todo. No es que pierdan dinero, es que pierden todo su dinero. Es curioso como para cualquier otro tipo de profesiones como puede ser un médico, profesor, dentista… dedicamos años y para hacer trading enciendes tu ordenador, ves unos vídeos gratis en Internet y ya te crees que puedes hacer un montón de dinero en uno o dos días. ¡Ou, mama!
Esto no significa que tengas que estar años estudiando y formándote hasta que puedas comenzar, sólo que tu formación requiere tiempo y hacer las cosas bien más allá de ir deprisa y corriendo y quemar tu cuenta.
2. Mal enfoque y no tener perspectiva
Como ya sabes, hay muchísima información en Internet sobre el estudio de gráficos (chartismo) y análisis técnico. Muchas información copiada y pegada que empiezas a devorar y que muchas personas aplican una y otra vez. Esto tiene dos consecuencias:
- La gran mayoría de las personas pierden dinero porque aplican lo mismo y esto acaba por hacer que no se cumplan estos patrones en el mercado.
- Esta manera o enfoque sobre análisis son muy subjetivos y hace que no sepas si lo que estás aprendiendo o aplicando funciona.
No quiero decir con esto que x cosa no funciona. Lo que quiero decir es que hay muchas personas enseñando cómo hacer trading a partir de manuales de veinte páginas sin abrir una cuenta real o sin resultados. Existen pocas barreras de entrada en cuanto a formación y la mayoría es muy teórica.
Todo esto, unido a la idea de que puedes abrir cuenta de trading de 100$ y llevarla en un par de días a 1000$, es un cóctel fatídico. Hace poco alguien me preguntó si podría ganar un 5 euros al día con 100 euros. Estamos hablando de un 5% diario. Mi respuesta fue “¿Durante cuántos días?”. Puedes ganar un un 5% un día, pero no puedes pretender ganar ni un 5% ni un 1% cada día. ¿Sabes por qué? Porque la rentabilidad en tan corto plazo no depende de ti. Me gusta decir esto porque la reacción por parte de la otra persona suele ser pensar “Vale, tu no sabes, pero se puede”. Al cabo de un tiempo, esa persona se suele acordar de ti. A veces el ser humano necesita equivocarse para darse cuenta de las cosas.
Todo lo que puedo decirte con respecto a todo esto es que necesitas ver este negocio con objetividad y con perspectiva real.
3. Las emociones interfieren en tu trading
Es normal que no sientas lo mismo cuando tu cuenta sube que cuando tu cuenta cae. Tenemos emociones y que las sientas es normal. El problema viene cuando lo haces al contrario y tus emociones interfieren en tus operaciones. Por ejemplo, tu adrenalina sube y comienzas a subir tu exposición y el tamaño de tus posiciones o, peor aún, estás perdiendo y comienzas a hacer operaciones sin ton ni son. Funciona algo tal que así, “Wow, llevo tres operaciones y todas han sido positivas. A partir de ahora voy a doblar mis entradas”. O así, “Las últimas dos operaciones han sido negativas, abandono”.
Necesitas crear una metodología que te haga tomar decisiones en frío. Esto yo lo he conseguido con el trading algorítmico, me centro en crear sistemas y evaluarlos, medirlos… y una vez están ejecutándose me limito a supervisarlos. De esta manera ganas paz mental x1000 y te sientes relajado, sabiendo que haces todo lo que está en tu mano.
4. No acotar las pérdidas
No solo te hablo stop loss que acotan tu pérdida cuanto una operación va en tu contra (por supuesto que hay que aplicarlos). Te hablo de tener la capacidad de eliminar las estrategias que están teniendo un mal rendimiento por otras que pueden funcionar mejor.
Lo que suelen hacer la mayoría de traders es aplicar una solo estrategia. Como sabrás, toda estrategia tiene una fase ganadora y una fase perdedora. ¿Qué puedes hacer cuando sólo tienes una estrategia y comienza a perder? Esperar, poco más. Sin embargo si trabajas con diferentes estrategias puedes eliminar de tu cuenta aquellas que peor se comportan e incorporar constantemente aquellas que lo hacen mejor. Esto hará que no depende sólo de un sistema y que tu curva sea más estable.
Limitar las pérdidas es un aspecto clave para la supervivencia. Algún día, sea cual sea el sistema que estés usando dejará de funcionar. ¿Qué vas a hacer entonces?
5. Hacer predicciones
Si eres traders, te preguntarán con frecuencia algo como “¿qué piensas del precio de bitcoin?”. La realidad es que nadie lo sabe a menos que tengas información privilegiada sobre ello. Y no suele ser lo común a menos que un familiar tuyo sea colega de Trump.
Hacer predicciones en prensa o redes sociales sale muy barato. En el caso de no cumplirse las personas suelen borrar el tuit u olvidarse. Pero si todo va como dijeron, dirán que acertaron y que son expertos en ello. Tú no debes como trader depender de esto.
Tampoco necesitas hacer predicciones para ganar dinero. Necesitas sistemas de trading con una ventaja estadística a tu favor. No te agobies por cómo hacerlo, hoy en día hay herramientas que te permiten hacerlo sin programar e ir creando tu propio arsenal. Esto es lo que yo mismo hago y te recomiendo hacer: céntrate en crear estrategias, comprueba que son robustas, aplicalas y supervisa. Eso es todo.
6. Estafas de trading
Sí, lamentablemente existen muchas estafas en Internet relacionadas con el trading. Brókers sin regulación, grupos de señales que maquillan sus resultados, robots martingalas que reventaran tu cuenta… necesitas saber que todo esto está ahí y no caer para saber lo que es mejor para ti. Necesitar diferenciar lo que te conviene de lo que no.
¿Quieres rentabilidad o quieres perderlo todo ya? Muchas personas caen en este tipo de estafas no porque sean torpes, sino porque tienen la ilusión de multiplicar su dinero en unas horas y por si acaso prueban… Pasa en diferentes sectores, en las apuestas deportivas, tiendas online que no entregan sus productos, etc. Esto ha estado y va a estar ahí. La pregunta que tienes que hacerte cuando te llame un bróker ofreciendo algo es si está alineado con tus intereses. Este tipo de brókers gana cuando tú pierdes… ¿Querrías un socio para tu negocio que ganase dinero si a ti te va mal? No tiene sentido. Simplemente evádete de todo ello y mantén tu cabeza bien limpia para centrarte en lo que de verdad te interesa: generar rentabilidad.
7. Falta de persistencia
Muchas personas se ven atraídos por el trading como un camino para hacer dinero rápido. Empiezan, comienzan con mucho riesgo y cuando viene una racha de pérdidas lo dejan. No saben exactamente de qué va el tema. Buscan ganar dinero ya haciendo cualquier cosa. Y terminan precisamente perdiendo dinero haciendo muchas cosas. Todas sin resultados.
Como cualquier otro negocio, necesitarás tomarte un tiempo y no salir corriendo a la primera de cambio. Si realmente no te atrae el trading y sólo buscas resultados, tienes muchas papeletas para que salgas por la puerta de atrás.
Cambia el chip
Puede parecer complejo pero es muy sencillo evadirte de todo lo anterior. De no leer noticias que te sesguen ni predicciones, de estar relajado mirando tu pantalla mientras observas cómo los EAs se van ejecutando. No sé qué pasará con el precio del par EUR/USD, ni con EUR/GBP… Me dedico a crear estrategias que han funcionado en base a patrones rentables. Las pongo a prueba y mido su robustez y trabajo con un número suficientemente alto como para no obsesionarme con el rendimiento de una. Elimino las que no funcionan bien e incorporo las que están trabajando correctamente.
Todo se resume a trabajar con sistemas que te hagan tomar posiciones sin pensar demasiado y reaccionar por impulsos. Lo único que tenemos como traders es la posibilidad de ver cómo han ido las cosas en el pasado. Esto lo hacemos mediante backtesting. Hacer backtests fiables y gestionar tus estrategias en el presente es la forma en la que he conseguido conseguir resultados, hacer todo esto de manera escalable y llevadero.
Si puedes automatizar para dejar fuera de control las divergencias de hacerlo de manera manual, pero puedes empezar de forma discrecional. Lo importante no es automatizar por automatizar, lo importante es que aplicar estrategias que funcionan. Esto es lo que está en tu mano. Ahora la pregunta es, ¿cómo sé que es lo que funciona? La respuesta es simple, céntrate en las estadísticas.
Y hasta aquí puntos más relevantes que he observado en los últimos años y que sacan dinero del bolsillo de los traders. Si hay algún otro motivo que te ronda la mente por el que crees que los traders de Forex pierden pasta escríbelo en comentarios.
¡Muchas gracias por leer! Compártelo si crees que le puede ayudar a alguien.
Nos leemos pronto.
